Ejecutivo (a) Inversionista - CAPREDE | Oportunidad de Trabajo en Ciudad de Guatemala - Costa Rica
Q8,000 - Q15,000 mensuales
En Guatemala, el salario mínimo legal para actividades no agrícolas ronda los Q3,200 mensuales, por lo que este rango refleja una posición calificada con al menos 3 años de experiencia. El salario suele complementarse con bonos por cumplimiento de metas de captación, comisiones por colocación de productos y viáticos por desplazamiento. Las entidades financieras suelen ofrecer prestaciones de ley como aguinaldo, bono 14, vacaciones y seguro médico privado, además de incentivos por desempeño trimestral.
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Productos de Inversión:
El candidato debe dominar conceptos como tasas de interés nominal y efectiva, plazos, riesgos, rendimientos, y tipos de instrumentos (bonos, fondos, depósitos a plazo). Se recomienda preparar ejemplos de cómo ha estructurado portafolios según el perfil del cliente.
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Análisis Financiero:
Debe saber interpretar estados financieros básicos, calcular indicadores de rentabilidad y riesgo, y elaborar proyecciones en Excel. Es común que en la entrevista técnica se solicite resolver un caso práctico de evaluación de inversión.
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Normativa y Cumplimiento:
El candidato debe conocer las regulaciones de la SIB, las políticas de prevención de lavado de dinero (PLD) y los requisitos de 'conozca a su cliente'. Se recomienda repasar la Ley de Bancos y Grupos Financieros de Guatemala.
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Habilidades Comerciales:
Debe demostrar capacidad de negociación, manejo de objeciones y cierre de ventas. Se recomienda preparar un discurso de venta de 2 minutos para un producto de inversión y estar listo para role-play con el entrevistador.
Descripción del Puesto
El Ejecutivo(a) Inversionista es un profesional clave en el sector financiero guatemalteco, encargado de captar, asesorar y fidelizar clientes para la colocación de productos de inversión. Su día a día combina la prospección activa de nuevos inversionistas con la gestión de una cartera existente, lo que exige un profundo conocimiento de instrumentos financieros, tasas de interés, plazos y perfiles de riesgo. Habitualmente utiliza herramientas tecnológicas como Excel avanzado, Word, Power Point y plataformas de análisis financiero, además de sistemas CRM para el seguimiento de clientes. La importancia de este rol radica en su capacidad para movilizar capital hacia la empresa, impactando directamente en la liquidez y rentabilidad de la institución. En el contexto local, debe cumplir con normativas de la Superintendencia de Bancos (SIB) y políticas internas de prevención de lavado de dinero, así como mantener altos estándares de ética, discreción y confidencialidad. La movilidad dentro del país es frecuente, por lo que la licencia B1 es indispensable para visitar clientes corporativos y personales.
Calificaciones
- Bachiller universitario en Banca y Finanzas, Economía, Contabilidad o carrera afín.
- Manejo de herramientas tecnológicas (Excel, Word, Power Point, IA).
- Experiencia mínima de 3 años comprobada en captación de inversiones, productos financieros, banca personal o ejecutiva y análisis financiero.
- Disponibilidad para desplazarse dentro del país.
- Licencia de conducir B1 vigente.
- Competencias requeridas: excelente presentación personal, capacidad de negociación, discreción y confidencialidad.
Responsabilidades
- Promover y comercializar los productos de inversión de la empresa.
- Asesorar a los clientes según sus necesidades y perfil de inversión.
- Dar seguimiento a la cartera de inversionistas, promoviendo renovaciones y nuevas oportunidades de negocio.
- Elaborar informes, reportes y proyecciones relacionadas con la captación de inversiones y el cumplimiento de metas.